Multa de $350 millones a American Express Por Redacción de Sin Comillas American Express National Bank ha recibido una multa de $350 millones por parte de la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados...

Se denuncia que estarían ofreciendo millones de quetzales por cada diputado que vote a favor del candidato del Ejecutivo para contralor. Y ese candidato es el hermano del diputado Castañón, el del cas...

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una multa de 1,200 millones de dólares a Bank of America por presuntamente violar leyes contra el lavado de dinero y normas de sanciones. Esta sanción, que incluye 750 millones de dólares destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos, representa la mayor multa jamás impuesta por ese organismo regulador bancario. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió que las fallas bancarias elevan el riesgo de financiamiento ilícito y destacó que las consecuencias de tales incumplimientos van más allá de las paredes del banco, exponiendo todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos. Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a los bancos a colaborar con el gobierno en la prevención del lavado de dinero. Además, la entidad bancaria alcanzó un acuerdo por 11.6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por supuestas violaciones a programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global. El Tesoro señaló que la multa se debe a que Bank of America no mitigó ni informó riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito a lo largo de la frontera suroeste. La medida es la tercera mayor sanción emitida por el Departamento del Tesoro, detrás de un acuerdo de 4,000 millones de dólares con Binance en 2023 y otro de 3,000 millones con TD Bank en 2024. Bank of America informó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y asignado a miles de empleados para combatir los delitos financieros, destacando su compromiso con el cumplimiento regulatorio.

<p>El Congreso de la República incluyó en la agenda paras las sesiones plenarias del 6 y 8 octubre la elección del contralor general de Cuentas para el periodo 2026-2030, luego de que la semana pasada...

Reguladores estadounidenses están consultando a bancos sobre IA desarrollada en China y el control de agentes autónomos, según Reuters. Su reporte del 13 de octubre de 2026 cita seis fuentes no identificadas. La Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) declinaron comentar. Las consultas siguen en fase de recopilación de información. ## La autonomía puede amplificar riesgos en los mercados La IA agéntica puede encadenar acciones para alcanzar un objetivo. Sarah Breeden, del Banco de Inglaterra, explicó el 30 de junio de 2026 que esa autonomía puede extenderse a pagos, estrategias de negociación en mercados y tareas de ciberseguridad. Para Breeden, un agente empleado para defender una red puede ayudar a detectar fallas; en manos de un atacante, puede aumentar la probabilidad de incidentes con efectos sobre la estabilidad financiera. En los mercados, agentes que reaccionen de forma similar ante los mismos estímulos podrían amplificar la volatilidad durante episodios de tensión. Breeden también propuso estudiar opciones de recuperación independientes y la reconstrucción rápida de sistemas comprometidos. Su razonamiento incluye interrupciones simultáneas en varias entidades y fallos provocados por las propias actualizaciones defensivas. ## El BCE ya fijó un plazo para los planes de acción En una carta del 7 de julio de 2026, Claudia Buch, presidenta del Consejo de Supervisión del Banco Central Europeo (BCE), solicitó a las entidades significativas supervisadas presentar un plan de acción a más tardar el **31 de octubre de 2026**. El documento pide medidas con recursos, responsables y plazos de implementación. Incluye acelerar la corrección de vulnerabilidades, revisar los riesgos de proveedores tecnológicos y reforzar los mecanismos de respuesta y recuperación. La carta sitúa la responsabilidad en los órganos de dirección. Explica que los nuevos modelos aceleran y amplían riesgos informáticos existentes, por lo que pide atender debilidades pendientes de revisiones anteriores. También propone sustituir o actualizar tecnologías antiguas que ya carecen de soporte. Para aliviar la carga de trabajo, el BCE aplazó de septiembre de 2026 a febrero de 2027 la recopilación anual de su cuestionario de riesgo informático. ## Un banco solvente también puede quedar sin capacidad de operar Frank Elderson, miembro del Comité Ejecutivo del BCE y vicepresidente de su Consejo de Supervisión, advirtió el 3 de junio de 2026 que un banco puede tener capital y liquidez suficientes y aun así quedar sin capacidad de operar. Los datos anuales citados por Elderson mostraban que más del 85 % de los bancos bajo supervisión europea ya utilizaban inteligencia artificial. Para ilustrar el riesgo operativo, recordó el ataque de ransomware a la sucursal neoyorquina de ICBC en 2023, que alteró la liquidación de operaciones del mercado de bonos del Tesoro estadounidense. El caso muestra cómo una interrupción tecnológica puede afectar una función financiera fuera de la entidad atacada. Elderson añadió que los proveedores de nube, las telecomunicaciones y los sistemas de pagos también pueden convertirse en objetivos. Señaló que reforzar las defensas requiere inversiones de varios años y que los bancos pequeños y medianos pueden tener más dificultades para financiarlas. Leídas junto con la carta del BCE, estas advertencias muestran que el presupuesto tecnológico debe contemplar la recuperación de servicios y las dependencias externas. La continuidad operativa también exige inversión frente a las amenazas de la IA. _Fuentes:_ 1, 2, 3, 4

La Oficina del Contralor de la Moneda de los Estados Unidos (OCC) presentó un informe de supervisión donde demuestra que las nueve instituciones bancarias más grandes del país aplicaron**políticas internas discriminatorias durante la administración de Joe Biden** para negar o limitar servicios financieros a ciudadanos y empresas por sus convicciones políticas o religiosas. El análisis del ente regulador sobre entidades como JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, Capital One y PNC documenta cómo, al amparo de vagas directrices de "riesgo reputacional", el sistema bancario operó un bloqueo selectivo dirigido contra sectores conservadores y la economía tradicional. Al presentar los hallazgos de la investigación, el Contralor de la Moneda, Jonathan V. Gould, enfatizó el compromiso de la administración con la restauración de las garantías constitucionales en el ámbito comercial: > **"El informe proporciona prueba irrefutable de que los bancos más grandes de la nación han denegado, cancelado cuentas y discriminado a clientes y empresas legítimas. Los estadounidenses deben tener acceso a servicios financieros independientemente de sus creencias, afiliaciones o visiones políticas. El acceso justo a la banca no es un mantra, es un mandato. La administración está comprometida a terminar con la instrumentalización de las finanzas contra los ciudadanos de a pie, de una vez por todas".** La investigación federal, articulada tras evaluar aproximadamente**100.000 denuncias** y más de **420.000 páginas de registros corporativos** , constató un patrón de exclusión sobre comercios que respaldaban causas de derecha, grupos de defensa ciudadana de las armas de fuego y organizaciones religiosas tradicionales, además de mantener bloqueos a la industria energética nacional. Por su parte, el Secretario del Tesoro, Scott Bessent, ratificó la decisión gubernamental de erradicar los sesgos ideológicos en las instituciones de crédito supervisadas: > **"Gracias al liderazgo del presidente, estamos cumpliendo el compromiso de garantizar una banca justa para todos los estadounidenses. Nuestra revisión documenta cómo el uso subjetivo de políticas de 'riesgo reputacional' restringió el acceso a servicios financieros basándose en creencias y actividades comerciales legítimas. Bajo este Departamento del Tesoro, eso no volverá a suceder".** Con la publicación de este informe, la autoridad bancaria federal inicia una reestructuración de sus normativas de examen y licencias para frenar la arbitrariedad regulatoria y proteger la libertad de los ciudadanos y empresas frente al veto financiero. * * * _(Con información del Departamento del Tesoro de Estados Unidos)_

<p>Con un total de 154 votos a favor y uno en contra, Elfego Odair Castañón González fue electo como el nuevo titular de la Contraloría General de Cuentas (CGC) para el periodo 2026-2030. La elección ...

<p>Elfego Odair Castañón González se perfila como el próximo titular de la Contraloría General de Cuentas (CGC), luego de que ya tendría los votos necesarios de los diputados del Congreso de la Repúbl...

De acuerdo al órgano contralor, hubo una disminución del 63% en comparación con las salidas al extranjero con reposo en 2023 y 2024. Eso sí, advirtió que persisten conductas reiteradas: 4.522 personas...